William D Souza

Presidente/CEO

Con más de 50 años de experiencia en servicios financieros, William Souza ha revolucionado los servicios de cumplimiento con el objetivo de impulsar el crecimiento de ingresos y maximizar las ganancias de los negocios.

Como empresario de tercera generación y expropietario de un negocio de servicios monetarios (MSB), Souza comprende profundamente la importancia de fomentar relaciones bancarias sólidas. Su perspectiva única le permite defender los intereses de los propietarios de negocios y alinear las soluciones bancarias con sus necesidades específicas.

Reconociendo una brecha crítica en la industria, Souza estableció Capital Compliance Experts, pioneros en servicios de cumplimiento de vanguardia y soluciones tecnológicas diseñadas para cumplir con las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario. Como un ferviente defensor del cumplimiento, sigue comprometido con el avance a través de la innovación continua y el liderazgo en la industria.

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bsouza@CapitalComplianceExperts.com

Kyle Ode, CAMS

Jefe de Operaciones

Kyle Oden, CAMS (Especialista Certificado en Antilavado de Dinero), cuenta con más de 16 años de experiencia en el sector de servicios financieros. Aprovechando su conocimiento profundo de las complejidades de la industria, se destaca en colaborar estrechamente con las partes principalmente interesadas, gestionar proyectos de consultoría e identificar soluciones de cumplimiento óptimas adaptadas a los requisitos de negocios de medio a alto riesgo, bancos, el IRS o reguladores estatales. Oden tiene un historial comprobado de reunir los recursos necesarios para alcanzar consistentemente los hitos del proyecto y cumplir con los plazos.

Actualmente, Oden forma parte del comité bancario de la Asociación de Negocios de Servicios Monetarios (MSBA), ocupa el cargo de Presidente del Equipo de Desarrollo Tecnológico de CCE, co-preside la Junta Educativa de CCE y encabeza numerosos servicios de cumplimiento dirigidos a mitigar la volatilidad de la industria.

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koden@CapitalComplianceExperts.com

Debbie Owens, CAMS

Directora de Cumplimiento

Debbie Owens es una consultora experimentada en cumplimiento CAMS (Especialista Certificada en la lucha del lavado de Dinero), con más de 18 años de experiencia en el sector de servicios financieros. Su carrera se ha caracterizado por su participación directa con diversas entidades, incluyendo negocios de servicios monetarios (MSB), transmisores de dinero, procesadores de pagos de terceros y varias instituciones financieras, abarcando revisiones exhaustivas por parte de los bancos, evaluaciones del IRS y evaluaciones de proveedores de servicios.

Owens es experta en guiar a las MSB hacia una adherencia inquebrantable a los estándares regulatorios establecidos por la Ley de Secreto Bancario (BSA). Su amplio repertorio de conocimientos y habilidades se demuestra a través de su competencia en orquestar auditorías internas de cumplimiento adaptadas a clientes de diferentes escalas. Con atención a los detalles y compromiso con la excelencia, Owens garantiza que sus clientes naveguen por el panorama regulatorio complejo con confianza y precisión.

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Mitchell Souza, CCI

Director de Ventas

Mitchell Souza aporta una amplia experiencia en servicios financieros alternativos, perfeccionada a lo largo de 13 años de dedicación profesional. A lo largo de su carrera, ha demostrado consistentemente un compromiso con aprovechar su conocimiento para superar los desafíos de la industria y fomentar el crecimiento.

Como Director de Ventas, Souza canaliza su espíritu innovador en la gestión de productos, liderando iniciativas para enriquecer las ofertas y alinearlas con las necesidades cambiantes de los clientes.

Además, como Investigador Certificado en Criptomonedas (CCI), Souza se mantiene al tanto de los avances de la industria, reconociendo la importancia de mantenerse a la vanguardia. Armado con un profundo entendimiento de las dinámicas del mercado y las expectativas de los clientes, impulsa el desarrollo de soluciones impactantes que entregan valor tangible y resultados medibles.

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msouza@CapitalComplianceExperts.com

Cesar Ávalos

Asociado de Ventas Senior | Hablo Español

Cesar Ávalos cuenta con nueve años de experiencia integral en la industria de servicios financieros. Comenzando su carrera en soporte técnico, Ávalos ha pasado a desempeñarse en el rol de Asociado de Ventas Senior, donde sobresale al proporcionar soluciones personalizadas para satisfacer las necesidades únicas de los negocios de servicios monetarios (MSBs).

Con una base en soporte técnico sólida, Ávalos aporta una comprensión matizada de las complejidades de los sistemas financieros y la tecnología. Aprovechando este trasfondo, navega hábilmente los desafíos enfrentados por los MSBs, ofreciéndoles orientación estratégica y soluciones innovadoras.

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Kofi Kyeremeh, CAMS

Consultor de Cumplimiento de BSA

Kofi Kyeremeh es un experimentado profesional legal y de cumplimiento CAMS (Especialista Certificado en la lucha del lavado de Dinero) con más de 15 años de experiencia en la creación y supervisión de programas de cumplimiento corporativo. Con una comprensión integral de los desafíos regulatorios enfrentados por las instituciones financieras, Kyeremeh se especializa en diseñar marcos robustos que abarcan programas, políticas, procedimientos y controles. Estos marcos permiten a las empresas adherirse eficazmente a las regulaciones pertinentes y cumplir con los estándares establecidos por agencias de supervisión federales y estatales.

Como ferviente defensor del cumplimiento, Kyeremeh promueve la implementación de programas rigurosos para frustrar diversas actividades ilícitas, incluido el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, el fraude, el desperdicio y el abuso, el soborno y la corrupción, dentro de las operaciones de las instituciones financieras.

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kkyeremeh@CapitalComplianceExperts.com

Monica Archuleta, CAMS

Gerente de Supervisión de Cumplimiento BSA/AML

Monica Archuleta, CAMS (Especialista Certificada en la lucha del lavado de Dinero), cuenta con diez años de dedicación a los servicios financieros. Su trayectoria comenzó detrs el mostrador de una franquicia de cambio de cheques, donde desarrolló una comprensión perspicaz de las complejidades de las transacciones financieras y la importancia del cumplimiento normativo.

Archuleta aprovecha su experiencia de primera mano para mejorar los procesos de la industria. En su rol actual, colabora estrechamente con los clientes de Supervisión de Cumplimiento Anual, brindando orientación y apoyo invaluable para garantizar el cumplimiento continuo.

La experiencia de Archuleta radica en realizar revisiones independientes y evaluar meticulosamente procesos y procedimientos para identificar y abordar posibles brechas de cumplimiento. Con un compromiso firme de mantener los estándares regulatorios, desempeña un papel fundamental en la protección contra delitos financieros y en el mantenimiento de la integridad del sistema financiero.

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marchuleta@CapitalComplianceExperts.com

Brad Schildt, CAMS

Consultor de Cumplimiento BSA

Brad Schildt es un experimentado profesional de cumplimiento CAMS (Especialista certificado en lucha contra el lavado de dinero) BSA/AML con una amplia experiencia en operaciones y cumplimiento de MSB (Negocios de Servicios Monetarios). Es especialmente reconocido por haber cofundado BioPay y haber sido pionero en su revolucionaria plataforma de autorización de cobro de cheques basada en biometría, Paycheck Secure.

Con 30 años de experiencia en fintech, startups y banca, también posee una amplia experiencia en revisiones independientes, programas de gestión de riesgos, gestión de contratos y desarrollo y refinación de programas, políticas y procedimientos para instituciones financieras y empresas. Schildt está bien versado en las complejidades de la consultoría de cumplimiento BSA/AML, ofreciendo valiosos conocimientos y orientación a organizaciones que navegan por paisajes regulatorios complejos. Sobresale en la identificación y mitigación de riesgos potenciales y en la protección de empresas contra delitos financieros.

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Rob Ayers

Ejecutivo de Desarrollo de Negocios

Rob Ayers es un veterano experimentado en el sector de pagos y remesas con más de 35 años de experiencia en la industria. Ha ocupado posiciones clave en diversas empresas, que van desde corporaciones cotizadas en bolsa y empresas globales hasta startups y entidades en etapas tempranas. En 2016, Ayers fundó Fintech-Advisors, una consultoría dedicada a brindar apoyo personalizado a clientes dentro de las industrias de pagos y remesas.

Su experiencia abarca una amplia gama de áreas, incluido el manejo de ganancias y pérdidas, estrategias de ventas y marketing, fusiones y adquisiciones, y el desarrollo de soluciones a medida para segmentos de consumidores y de negocio a negocio. Está comprometido a ofrecer soluciones innovadoras y efectivas que satisfagan las necesidades únicas de sus clientes en el siempre cambiante panorama de pagos.

Actualmente, Ayers se desempeña como Director General para las Américas en RemitONE, liderando las operaciones para la plataforma de software de transferencia de dinero con sede en Londres, que atiende a bancos, empresas fintech, proveedores de remesas y empresas globales de pagos.

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rayers@CapitalComplianceExperts.com

Omar Spiller

Especialista en Soporte Técnico | Hablo Español

Omar Spiller tiene una formación solida en informática y un profundo compromiso con la satisfacción del cliente, destacándose en la prestación de soporte bilingüe (inglés/español). Su meticulosa atención al detalle asegura que cada sistema que maneja sea minuciosamente inspeccionado, probado y configurado para un rendimiento óptimo antes de su implementación. Sus habilidades para resolver problemas le permiten gestionar y resolver diversas cuestiones técnicas de manera eficiente.

Es experto en anticipar las necesidades de los clientes, proporcionar soporte telefónico respetuoso y efectivo, e identificar oportunidades para mejorar las experiencias de los clientes. Actualmente, está cursando una licenciatura en Informática en la Universidad Estatal de California, Monterey Bay. Omar continúa ampliando sus conocimientos y habilidades, impulsando su pasión por la tecnología y la excelencia en el servicio al cliente.

ospiller@CapitalComplianceExperts.com